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為救妹帳戶 自己反被詐




基隆市黃姓女子的妹妹看報紙找工作被騙走銀行帳戶，她為救回妹妹的帳戶，也被詐騙集團騙走帳戶當人頭，被害人報案後被控詐欺罪嫌，但檢察官認為黃女帳戶每月固定匯入殘障津貼，比賣給詐騙集團的行情價格還高，採信她被騙的說法，將黃女不起訴處分。

吳姓女子去年8月透過網路向某公司辦理貸款，被對方以作帳問題誘騙到自動櫃員機操作金融卡，匯出3萬元到黃姓女子（23歲）的銀行帳戶內，吳女不甘損失，控告黃女涉嫌詐欺取財。

黃女被告後覺得冤枉，向檢察官說她的妹妹去年8月找工作時，曾交付銀行帳戶、金融卡給對方，後來對方表示金融卡不小心遺失，要她妹妹再提供新的帳戶，才能匯薪資並退回宅急便的錢；和妹妹感情很好的她，因此把銀戶帳戶、金融卡交給妹妹，連同密碼交給對方。

黃女說，她的帳戶每月固定有殘障津貼匯入，不可能為了小錢把帳戶賣給詐騙集團，原以為過幾天妹妹就會還她，不知會被拿去當人頭帳戶。

【2010/11/07 聯合報】


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缺錢 欠錢 急用錢 資金週轉 急需錢

不是我們欠的債，為什麼要我們揹？」陳姓兄妹及叔叔，12年前向台灣中小企業銀行辦理信貸幫助家計，貸款早於6年前還完，今年2月卻接到中小企銀指兩兄妹是另一件貸款的連帶保人，追償貸款金200萬元，銀行向法院聲請民事裁定獲准，還聲請強制執行，兩人不僅被凍結帳戶，連工作也不保，兩兄妹追查，才知被不肖行員盜用印章而淪為冒貸案保人。

台企銀追償 凍結帳戶


兩兄妹無端揹債，透過台北縣議員江永昌向金管會陳情，但江永昌說，金管會稱無權糾正銀行徵信疏漏；兩兄妹於是昨天到板橋地檢署控告台灣中小企銀偽造文書、業務背信罪。兩兄妹表示，叔叔已過世，家人拋棄繼承，才未被法院強制執行，現在兩人無法工作、信用破產，還得自行提告討公道，真是欺人太甚。


陳姓兄妹說，12年前為幫家人購屋，向台灣中小企銀台北分行（台北市羅斯福路）辦個人信貸共200萬元，每個月固定還款3萬5000元，6年前還清款項，今年2月卻接獲法院強制執行通知，指兩兄妹擔任信用貸款保證人，因貸款人未還款，兩兄妹被求償200萬元貸款金及規費10萬元，隨即凍結兩兄妹帳戶，導致哥哥帳戶40多萬元全部被凍結。


簽名皆非兄妹筆跡


陳父驚覺事態嚴重，向銀行調出申貸資料，不但不認識申貸人，連保人的簽名及地址，也不是兩兄妹筆跡，遂懷疑當年申辦信貸時，行員叫他們3天後再去取回印章，並利用此空檔盜用。


正值人生黃金期的兩兄妹指出，因莫名債務，一工作就要被扣薪還債，只好辭掉工作，靠打零工維生計。他們說，法院的民事裁定只核對書面，如今提出刑事告訴後，盼檢察官調查筆跡及當初核貸過程，有信心討回清白。〔記者何瑞玲／台北報導〕



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家樂福3店 涉刷卡詐財

· 台北地方法院審理一件「假刷卡、真借款」詐欺案，發現有大賣場家樂福的員工疑與詐騙集團合作，讓民眾到家樂福刷卡假裝購物，實際並未出貨，事後把銀行撥下來的八成款項交給民眾，二成由詐騙集團與員工瓜分，刷卡的民眾則不繳卡費，造成銀行呆帳，共詐騙多家銀行約六十六萬元。

· 賣場：願配合調查

· 法官已向檢方告發家樂福三民店、東興店、汐止店涉案，台北地檢署將分案追查。家樂福北區經理戴幸芳昨說：「板橋地檢署日前偵辦同一詐騙集團的另一個類似案件，查無本公司員工涉案，已不起訴，我們願配合台北地檢署後續調查。」
判決書指出，戴宇欽（三十一歲）三年前配合詐騙集團，安排想借錢的女性友人郭珮彤到家樂福三民店等店刷卡買香菸等物品六十六萬餘元，郭賴賬不繳卡費，致銀行收不到錢，郭則從詐騙集團拿到八成款項。法院昨依詐欺罪判處戴男七月徒刑，得易科罰金二十一萬元，郭女等人另案偵辦中。

2010年08月12日蘋果日報

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貸款詐騙集團藉機騙取金融卡
高縣警刑警大隊偵四隊破獲一夥打著應徵接送應召女的司機，恐遭警方查緝為幌，要求應徵者需提供金融卡密碼查核，再據為詐騙人頭帳戶的詐騙集團，共逮捕15名嫌犯及行使詐騙的大批工具，全案刻擴大偵辦中。

偵四隊於去年9月間受理多起民眾報案指稱，因急於找工作，循報紙上「應徵司機」分類廣告，打電話詢問求職，對方謊稱經營色情為業，工作性質為載小姐上下班，為規避警方查緝，需提供個人金融帳號金融卡含密碼，以便查詢其個人信用與爾後薪支入賬之用，被害人均信以為真，便將所有之帳戶及提款卡轉交詐騙集團所指定車手，經偵四隊派員深入追查，得知收貨人聯絡電話、車牌號碼後，分析該詐騙集團人數眾多，且分工細膩，藏匿於臺北、桃園、新竹、臺南、高雄等地區。

偵四隊與刑事警察局偵八隊共同偵辦，並結合屏東縣潮州分局、新竹縣新埔分局、桃園縣蘆竹分局、臺北市士林分局規劃打擊詐騙集團計劃。同步執行搜捕行動，計查獲主嫌王羿翔（31歲，新竹市人，無前科）、旗下黨羽陳永發（26歲，高市人，有詐欺前科）等14男嫌和陳寶惠（27歲，高市人）女嫌犯，起獲金融存簿7本、提款卡5張、行動電話14支、SIM卡5張、新臺幣2200元、被害人駕照影本、被害人存摺影本等。

警方表示，詐騙集團需使用大量「人頭帳戶」做其犯罪工具，惟各級政府機關大力實施反詐騙宣導，致使詐騙集團收購「人頭帳戶」不易，轉而運用經濟景氣復甦，企業多有徵才廣告，利用部分民眾急於找工作，在報紙刊登僱用司機、會計等工作為誘餌，俟騙取民眾帳號後，再以靜候通知等拖延伎倆敷衍，未幾；民眾卻接獲銀行或警方通知，已變成詐騙集團的「人頭帳戶」，終究懊悔已來不及。

警察局長李福順呼籲：金融機關帳號是個人理財重要工具且係個人財產、信用之表徵，民眾對自己所有之帳號儲金簿、金融卡含密碼，應善盡保管責任，千萬不要交給不認識之人，更不要輕易相信報紙分類廣告，為應徵司機、會計、辦理貸款等，擅自交付帳號金融卡含密碼給他人，如此帳號已非本人使用，而是變成他人再使用之帳號，尚且這樣很容易變成詐騙集團的「人頭帳戶」，進而被通報「警示帳戶」。


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鑑於陸客來台人數愈來愈多，觀光地區店家也搭上搶收人民幣風潮；行庫主管表示，即使專家預估人民幣今年有飆升3%的空間，但台灣的銀行尚未開放人民幣存款，此時囤積人民幣，可能有失竊、損失利息收入的風險。

如果店家囤積人民幣，銀行主管指出，還得再考量資金成本壓力，不見得比較划算。

店家打的如意算盤，是累計收人民幣100萬元，只要有升值3%的空間，一年就能賺進約新台幣13.83萬元，但銀行主管指出，若本土銀行不收人民幣存款，店家只能囤積現鈔，不僅資金不能輕易動用，還有失竊風險。

銀行主管認為，店家要賺人民幣升值財，一定要等金管會和央行開放銀行承作人民幣存款，再考量人民幣相關理財辦法。

大型行庫主管建議，觀光地區的店家應時常掌握人民幣匯率變動，即時將手中人民幣兌換成新台幣，若考量新台幣定存利率太低，不妨選擇紐元、澳元或南非幣；以南非幣來說，年利率約4.5%。

主管提醒店家，千萬不要貪小便宜，到黑市兌換人民幣，因為黑市兌換貨幣最大的風險是收到偽鈔。【經濟日報╱記者洪凱音／台北報導】

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太歲頭上動土，詐騙集團居然用金管會總機對外行騙！金管會18日突在網上公告指出，許多民眾反映，接到有人以金管會總機及保險局科長名義，進行詐騙，雖然民眾沒有財物損失，但預先提醒，金管會的官員絕對不會主動打電話給一般民眾，更不會索取任何基本資料。
　這次是金管會保險局接到不少民眾打電話查證，是否有上述這位科長，據悉，保險局的確有這位名字頗常見的科長，且民眾反應，這位科長也留了金管會總機（89680899）及分機，希望取信於民眾。

　保險局副局長吳崇權表示，這被位冒名的科長相當緊張，擔心自己的名字被詐騙集團冒用，造成民眾的損失，自己也會惹上麻煩，幸好目前來反應的，未有任何的財物損失，也沒有留給歹徒個人資料。

　金管會提醒民眾，絕不會主動打給民眾索取資料或通知帳戶、保單有問題，就算要聯絡一般金融機構，也有日常固定窗口，希望民眾小心防範。

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「高隆田村電子」公司負責人繆秀義、總經理楊實華，在九十六年涉嫌持偽造的日商「台灣歐力士」公司的商業本票作擔保，向日盛銀行敦化分行融資二億餘元後，形成巨額呆帳。檢調懷疑「內神通外鬼」，七日展開搜索並約談相關人等。繆、楊各以一百萬、五十萬元交保，日盛銀行敦化分行前副理曾俊雄由檢察官漏夜偵訊後聲請羈押。

檢調指出，九十六年間，日盛銀行敦化分行承辦「高隆田村電子股份有限公司」貸款案，當時「高隆田村」公司並沒有提供抵押品擔保，只提出日商台灣歐力士股份有限公司的數億元商業本票作擔保，銀行竟憑此即同意放款給「高隆田村」公司二億餘元。

事後因「高隆田村」公司沒有依時繳納本息，這筆貸款形成呆帳，造成日盛銀行重大損失。

此外，金管會認定，日盛銀行敦化分行承辦行員自九十四年十一月起偽造放款繳款存根，私下不當收取帳戶管理費期間達二年，金額達五百廿萬六千元。針對此，檢調亦已展開蒐證調查中。

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卡債族債務協商要找對合法管道！刑事局破獲鎖定卡奴下手的詐騙集團，嫌犯先在知名入口網站刊登「協助債務整合」廣告，除了收取代辦服務費用，還慫恿被害人將僅存的信用額度刷卡換現金，最後嫌犯竟把錢給A走，讓被害人卡債又多了一筆。



　　警方調查，以張姓嫌犯為首的詐騙集團先成立代辦公司，以合法掩護非法，又在Yahoo！奇摩入口網站刊登廣告，對外宣稱可幫負債人辦理債務整合，向銀行談判降低利息或是延長繳款期限，讓被害人誤以為能減低經濟負擔。



　　等到卡債族上門求助，就要依照負債金額多寡繳交一筆三萬五千元到五萬的手續費，但只能拿到一些申請協商的表格，被害人還是得自己向銀行提出協商，嫌犯還會趁機鼓吹被害人預留周轉現金，由公司代刷客戶的信用卡，佯稱等銀行將帳款匯入後，公司會歸還刷卡金額。



　　警方調查，嫌犯虛構消費交易紀錄，以購買機票、電腦資訊商品，把被害人僅存的信用額度刷爆，再向發卡銀行套取現金，最後根本沒有依約定將款項還給被害人，而以各種代辦名目扣款、拒絕支付，形同把卡奴剝了兩層皮，被害人無力償還債務，也讓銀行蒙受呆帳損失。



　　警方蒐證後，兵分多路在台北縣、市搜索，逮捕張姓主嫌在內的六名成員，發現這家公司已經是第二次被警方查獲，從九十七年至今有上百人受害，雖然被害人損失金額平均只有幾萬元，但對卡債族來說，卻是壓垮經濟的最後一根稻草。



　　警方呼籲，債務整合及協商工作可自行到銀行辦理相關手續，欲尋求協助務必要多聽、多問公司的經營方式，不要因為貪圖方便就全權委託代辦，或是貪圖小利刷卡換現金，以免整合債務不成，還要擔負刑事責任。

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最近有不肖份子趁著百貨公司週年慶，從國外進口偽造信用卡，企圖在國內盜刷，警方試刷後發現，這些信用卡幾乎可刷卡成功，所幸才剛進機場就被警方查獲，否則流入市面，後果將不堪設想。
這些匯豐、渣打、星展、花旗等四大知名銀行的信用卡，每張10萬元額度，正面不但有信用卡外碼、雷射防偽標籤，連卡主名字都有，背面磁條內的信用卡內碼，也是仿造得一模一樣，甚至拿到店家去刷，20張裡就有18張可以刷過。

這個偽卡集團專門側錄泰國人與馬來西亞人的信用卡，再透過一名綽號「胖哥」的嫌犯流入台灣，他以一張6000元的價格，從馬來西亞買進這些偽卡，打算趁著台灣週年慶大刷一番，再組採購團到大陸，全球刷透透，等信用卡主人收到帳單後，以經過了一個月，要追查也來不及了。

目前台灣懂得製作偽卡的人，已經幾乎被警方關起來，胖哥打著如意算盤，從馬來西亞進口偽卡，以為可以大發橫財，還帶著兩張空白卡回來，想學習偽卡技術，沒想到在機場就被警方逮到，還沒發財就直接面臨牢獄之災。(新聞來源：東森新聞記者謝家璇、何佳陽)


( 2009/10/09 00:41 NOWnews )
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